商業(yè)保理牌照辦理_商業(yè)保理 銀行保理_商業(yè)保理,金融保理

商業(yè)保理牌照辦理_商業(yè)保理 銀行保理_商業(yè)保理,金融保理

金融牌照，即金融機構(gòu)牌照，是批準金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。 凡從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，必須先取得相應(yīng)的金融機構(gòu)牌照。

在我國，金融牌照種類多達25種，主要包括：銀行、保險、證券公司、基金、信托、第三方支付、征信等，由央行單獨核準商業(yè)保理牌照辦理，中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等機構(gòu)。 金融牌照的主要規(guī)定及修訂，請見本文。

中央銀行批準

1、第三方支付

主營業(yè)務(wù)：網(wǎng)上支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理、銀行卡收購

主要法律：

（一）《非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號）

（二）《非金融機構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》（中國人民銀行公告[2010]17號）

2、資信調(diào)查

主營業(yè)務(wù)：征信業(yè)務(wù)

主要法律：

(一)《中華人民共和國中國人民銀行法》

(2)《中華人民共和國公司法》

（三）《征信行業(yè)管理條例》

(4)《征信機構(gòu)管理辦法》（中國人民銀行令2013年第1號）

銀監(jiān)會審批

3. 銀行

主營業(yè)務(wù)：儲蓄、信貸等業(yè)務(wù)

主要法律：

(一)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

（二）《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》

4、信托（暫停發(fā)行）

主營業(yè)務(wù)：各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或保薦人的投資基金業(yè)務(wù)等。

主要法律：

（一）《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]2號）

（2）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號）

(3)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會信托公司行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第5號）

修訂/修改：原《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（中國銀監(jiān)會令2007年第13號）自2015年6月15日起廢止。

5、融資租賃

主營業(yè)務(wù)：融資租賃、同業(yè)拆借、向金融機構(gòu)借款、租賃物殘值銷售及加工等。

主要法律：

（一）《金融租賃公司管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第3號）

修訂/修改：原《金融租賃公司管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2007年第1號）自2014年3月13日起廢止。

6.貨幣經(jīng)紀

主營業(yè)務(wù)：為衍生品交易、債券交易等經(jīng)紀業(yè)務(wù)提供便利

主要法律：

（一）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號）

修訂/修改：原《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令2007年第13號）廢止。

7.貸款公司

主營業(yè)務(wù)：各類貸款、貸款項目結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)

主要法律：

（一）《貸款公司管理條例》（銀監(jiān)發(fā)[2009]76號）

修訂/修改：《貸款公司管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)[2009]6號）自2009年8月11日起廢止。

8、消費金融

主營業(yè)務(wù)：發(fā)放消費貸款

主要法律：

（一）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

(2)《中華人民共和國公司法》

(3)《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2013年第2號）

修改/修改：原《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第3號）自2014年1月1日起廢止。

9、財務(wù)公司

主營業(yè)務(wù)：理財服務(wù)

主要法律：

（一）《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》（修訂）（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2006年第8號）

證監(jiān)會審批

10.經(jīng)紀人

主營業(yè)務(wù)：證券承銷保薦、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)、直接投資、證券投資活動、證券資產(chǎn)管理、融資融券等。

主要法律：

（一）《證券法》

（二）《證券公司監(jiān)督管理條例》（2014年修訂）

修訂/修訂情況：2017年3月8日，十二屆全國人大五次會議召開第二次全體會議，會議表示，今年將對證券法進行修改。

11.公款

主營業(yè)務(wù)：公募基金、機構(gòu)業(yè)務(wù)

主要法律：

（一）《證券投資基金法》（2015年修訂）

（二）《證券投資管理辦法》（2012年9月20日中國證監(jiān)會令第84號）

(3)《資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]10號）

修訂/修改：原《證券投資管理辦法》（中國證監(jiān)會令第22號）自2012年11月1日起廢止。

12. 期貨

主營業(yè)務(wù)：期貨業(yè)務(wù)

主要法律：

（一）《期貨交易管理規(guī)定》

（二）《期貨公司管理辦法》（中國證監(jiān)會令第110號）

修訂/修改：自2014年10月29日起，廢止以下三項規(guī)定：2007年4月9日發(fā)布的《期貨公司管理辦法》（證監(jiān)會令第43號）、2011年11月3日發(fā)布的《期貨公司管理辦法》 2012年5月10日發(fā)布的《關(guān)于期貨公司注冊資本或股權(quán)變更有關(guān)問題的規(guī)定》（中國證監(jiān)會公告[2011]33號） [2012]]11號）。

13.基金銷售

主營業(yè)務(wù)：銷售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等。

主要法律：

（一）《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第91號）

修訂/修改：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）自2013年6月1日起廢止。

14、基金銷售款

主營業(yè)務(wù)：匯款服務(wù)

主要法律：

（一）《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第91號）

修訂/修改：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）自2013年6月1日起廢止。

15、基金子公司

主營業(yè)務(wù)：特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售等。

主要法律：

（一）《特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》

（二）《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證監(jiān)會令第91號）

修訂/修改：《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）自2013年6月1日起廢止。

16、證券公司專業(yè)子公司

主營業(yè)務(wù)：單項或多項證券業(yè)務(wù)

主要法律：

（一）《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]27號）

(2)《中華人民共和國證券法》

17、證券公司資產(chǎn)管理

主營業(yè)務(wù)：客戶資產(chǎn)集合投資商業(yè)保理牌照辦理，或客戶資產(chǎn)專項投資

主要法律：

（一）《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號）

（二）《證券公司監(jiān)督管理條例》（2014年修訂）

(3)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施規(guī)則》（中國證監(jiān)會公告[2013]28號）

修訂/修改： 廢止以下兩項法律法規(guī)： 2012年10月18日公布的《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第2號《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》 （證監(jiān)會公告[2012]29號）。

18.股權(quán)眾籌

主營業(yè)務(wù)：股權(quán)融資

主要法律：

（一）《私募股權(quán)眾籌管理辦法（試行）（征求意見稿）》

（二）《證券法》

(3)《中華人民共和國公司法》

（4）《關(guān)于進一步促進資本市場健康發(fā)展的若干意見》（國發(fā)[2014]17號）

修訂/修改：《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法》尚未出臺。

保監(jiān)會批準

19. 保險

主營業(yè)務(wù)：財產(chǎn)險、人壽險、萬能險； 國內(nèi)外再保險等。

主要法律：《中華人民共和國保險法》（2015年修訂）

20. 保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人

主營業(yè)務(wù)：保險中介服務(wù)

主要法律：《中華人民共和國保險法》

其他機構(gòu)的批準

21。

審批機關(guān)：省金融辦

主營業(yè)務(wù)：無抵押貸款、擔保貸款、質(zhì)押貸款等。

主要法律：

（一）《關(guān)于試點的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號）

（二）《管理辦法（征求意見稿）》

22、融資擔保

審批機關(guān)：省金融辦

主營業(yè)務(wù)：貸款擔保、信用證擔保等。

主要法律：

（一）《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令）

23、融資租賃

審批機關(guān)：商務(wù)部

主營業(yè)務(wù)：對外投資融資租賃、境內(nèi)融資租賃

主要法律：

（一）《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》（商通發(fā)[2013]337號）

（二）《關(guān)于開展融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（商監(jiān)發(fā)[2004]560號）

（三）《外商投資租賃業(yè)管理辦法》（2015年修訂）

修訂/修訂情況：2016年初，商務(wù)部啟動修訂《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》。

24、商業(yè)保理

審批機關(guān)：商務(wù)部

主營業(yè)務(wù)：應(yīng)收賬款融資、管理、催收、還款擔保

主要法律：

(一)《合同法》

（二）《公司法》

(3)《物權(quán)法》

（四）《商業(yè)保理企業(yè)管理辦法（試行）》（征求意見稿）

（五）外商投資法律、行政法規(guī)

25.典當業(yè)

審批機關(guān)：商務(wù)部

主營業(yè)務(wù)：典當業(yè)務(wù)

主要法律：

（一）《典當管理辦法》（商務(wù)部、公安部令2005年第8號）

（二）《典當業(yè)監(jiān)管條例》（商通發(fā)[2012]423號）