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中國(guó)基金報(bào)記者若輝
在過(guò)去的六個(gè)月里,第三方基金銷售領(lǐng)域出現(xiàn)了一波取消牌照的浪潮。最新被吊銷牌照的是泰誠(chéng)財(cái)富,這也是去年11月以來(lái)第9家被吊銷牌照的基金銷售機(jī)構(gòu)。
早在2020年8月,證監(jiān)會(huì)就發(fā)布了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則。第三方基金銷售機(jī)構(gòu)囤牌掛牌出售已成為歷史,基金銷售機(jī)構(gòu)新生態(tài)井然有序。漸漸地,一些違規(guī)或不具備市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始陸續(xù)退出市場(chǎng)。
又一家基金銷售機(jī)構(gòu)被吊銷牌照
隨著資管協(xié)會(huì)、證監(jiān)局發(fā)文監(jiān)管,泰誠(chéng)理財(cái)最終被監(jiān)管取消,長(zhǎng)達(dá)7年多的基金代銷“生涯”正式結(jié)束。
近日,大連證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可的公告》。根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的相關(guān)規(guī)定,近日,大連證監(jiān)局決定取消公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)許可。
泰誠(chéng)財(cái)富也是繼大泰金石、財(cái)路基金、長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)商行、山東壽光農(nóng)商行等機(jī)構(gòu)之后,又一家被監(jiān)管吊銷基金銷售牌照的銷售機(jī)構(gòu)。
天眼查網(wǎng)顯示公司注銷潮,泰誠(chéng)財(cái)富成立于2012年2月1日,注冊(cè)資本3529萬(wàn)元。法定代表人為李春光。2014年12月取得基金銷售資格。
泰誠(chéng)財(cái)富因與多方當(dāng)事人發(fā)生勞資糾紛、人事糾紛,未在執(zhí)行通知書規(guī)定的期限內(nèi)履行生效法律文書確定的支付義務(wù),自2020年8月起被法院下達(dá)限制消費(fèi)令。
同時(shí),因與公司發(fā)生借款糾紛,二審法院判決項(xiàng)某承擔(dān)連帶還款責(zé)任,并于去年12月執(zhí)行了71.57萬(wàn)元。
泰誠(chéng)財(cái)富“連吃”多項(xiàng)監(jiān)管罰款
早在2020年,泰誠(chéng)財(cái)富就收到了多項(xiàng)監(jiān)管罰款。
2020年8月3日,資管業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停開(kāi)展私募股權(quán)募集業(yè)務(wù)的決定》。通知稱,協(xié)會(huì)收到大連證監(jiān)局關(guān)于《關(guān)于對(duì)新客戶出具警示函及暫緩采取行政監(jiān)管措施的決定》的行政監(jiān)管措施決定書,要求泰誠(chéng)財(cái)富在上市前不得新增新客戶。整改驗(yàn)收完畢??蛻?。
根據(jù)《決定》,協(xié)會(huì)認(rèn)為泰誠(chéng)財(cái)富在內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風(fēng)險(xiǎn),不符合開(kāi)展私募股權(quán)基金募集業(yè)務(wù)的要求。財(cái)富私募基金募集業(yè)務(wù)。
泰誠(chéng)財(cái)富自收到?jīng)Q定之日起立即停止私募股權(quán)募集活動(dòng),停業(yè)期間不得從事下列活動(dòng):簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、出售基金份額(股權(quán))、辦理基金份額認(rèn)購(gòu)/購(gòu)買(認(rèn)購(gòu))。
2020年4月中旬,大連證監(jiān)局發(fā)布了《關(guān)于出具警示函和暫停新客戶業(yè)務(wù)監(jiān)管措施的決定》?!稕Q定》列舉了泰誠(chéng)財(cái)富的多項(xiàng)違規(guī)行為:
1、公司目前無(wú)法有效實(shí)施內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度
雖然公司制定了內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,但目前公司各崗位均存在空缺和離職情況公司注銷潮,各項(xiàng)內(nèi)部控制制度無(wú)法得到有效執(zhí)行。該情形不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條、第二十二條的規(guī)定。
2、公司發(fā)生重大變化可能影響組織正常運(yùn)作的情況
公司目前沒(méi)有合規(guī)合規(guī)官值班,影響了組織的正常運(yùn)作。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條的規(guī)定。
3、公司變更副總經(jīng)理、監(jiān)事、合規(guī)負(fù)責(zé)人,變更前未將變更預(yù)案向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
公司高級(jí)管理人員變動(dòng)前未在證監(jiān)局備案。該情況不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條的規(guī)定。
4、公司宣傳與實(shí)際不符
公司通過(guò)網(wǎng)站、員工個(gè)人微信公眾號(hào)等平臺(tái),將2019年11月證監(jiān)局對(duì)公司開(kāi)展的調(diào)研工作宣傳為證監(jiān)局對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的支持,與實(shí)際情況不符。該行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第四條的規(guī)定。
2020年3月16日,因存在未在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的私募基金“平陽(yáng)富恒投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)”產(chǎn)品,以及“泰城大同朱雀14號(hào)”私募股權(quán)投資“基金”產(chǎn)品投資人總數(shù)已超過(guò)200人;公司承諾投資人使用公司自有資金墊付投資本金及預(yù)期收益等問(wèn)題;股權(quán)投資管理出具警示函措施。
多家基金公司相繼終止
臺(tái)城財(cái)富寄售合作
合規(guī)和風(fēng)控問(wèn)題不斷被曝光,多家基金公司已經(jīng)取消了與泰誠(chéng)財(cái)富的合作。
最新一次“封殺”泰誠(chéng)財(cái)富的基金公司,可以追溯到2021年上半年。
2021年2月5日,中加基金發(fā)布《關(guān)于終止銷售旗下基金相關(guān)基金的公告》。其基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù),投資者可通過(guò)公司辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
據(jù)基金君統(tǒng)計(jì),自2020年3月19日長(zhǎng)盛基金率先停止泰誠(chéng)理財(cái)基金銷售業(yè)務(wù)以來(lái),已有近50家代理銷售合作。
富蘭克林國(guó)海和華商基金更是兩次“出手”,先是暫?;驎和L┱\(chéng)財(cái)富代銷其基金業(yè)務(wù),后又終止代銷業(yè)務(wù)。
泰誠(chéng)財(cái)富是泰誠(chéng)投資控股旗下的基金銷售機(jī)構(gòu)。除了泰誠(chéng)財(cái)富,泰誠(chéng)投資控股還擁有泰誠(chéng)資本和泰誠(chéng)大通兩家私募機(jī)構(gòu)。
但在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上,泰誠(chéng)資本和泰誠(chéng)大通均被標(biāo)記為異常機(jī)構(gòu)。年度財(cái)務(wù)報(bào)告。同時(shí),兩家機(jī)構(gòu)還存在資金逾期未清償、高管不具備證券投資基金從業(yè)資格等問(wèn)題。
大連400位客戶追尋“泰誠(chéng)財(cái)富”
據(jù)大連廣播電視臺(tái)報(bào)道,2020年初,不少投資者反映通過(guò)泰誠(chéng)財(cái)富購(gòu)買的產(chǎn)品到期無(wú)法兌現(xiàn)。
投資者展示的財(cái)務(wù)經(jīng)理發(fā)布的公告稱,由于公司原有經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題,自2019年12月以來(lái),集團(tuán)旗下多個(gè)產(chǎn)品出現(xiàn)延期付款。
在高層辦公室,大連廣電記者見(jiàn)到了法定代表人李春光。李春光表示,據(jù)他當(dāng)時(shí)了解,這筆錢最終可能已經(jīng)用于運(yùn)營(yíng)和套現(xiàn)。而當(dāng)記者問(wèn)到,客戶的錢本該用在項(xiàng)目上,卻沒(méi)有放到項(xiàng)目里,而是放到了其他客戶不允許的地方?李春光回答說(shuō):我現(xiàn)在看到的情況應(yīng)該是這樣的。
在李春光看來(lái),公司經(jīng)營(yíng)確實(shí)存在問(wèn)題。公司財(cái)務(wù)代表劉洋、實(shí)際控制人林卓均在滬接受調(diào)查。公司目前賬面資金約2億,但對(duì)于400個(gè)客戶要處理12億本金來(lái)說(shuō)顯然不夠。
據(jù)大連廣播電視臺(tái)記者了解,證監(jiān)會(huì)工作人員也已進(jìn)駐泰誠(chéng)財(cái)富開(kāi)展調(diào)查。
公司注銷潮_公司注銷如何注銷
雖然注冊(cè)容易,注銷難公司注銷潮,但是如果不能繼續(xù)經(jīng)營(yíng),就必須注銷!不退出的后果有多嚴(yán)重?讓我告訴你!
01
注銷公司時(shí)繳納稅款或罰款的案例較多
為什么要注銷公司?多是公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)了一些問(wèn)題,但在注銷過(guò)程中還是會(huì)發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題,比如:公司的租金發(fā)票是否已經(jīng)開(kāi)具,是否還在經(jīng)營(yíng),找不到公司的租賃合同,而前者近年來(lái),企業(yè)的稅收一直很低。這些東西你都要完成,取消的手續(xù)當(dāng)然會(huì)增加,成本自然也會(huì)增加。這就是為什么它仍然很貴。
02
公司注銷難,為什么還推薦?
如果企業(yè)不經(jīng)營(yíng),是否必須注銷?
我國(guó)《公司法》等法律法規(guī)對(duì)公司清算和注銷都有明確規(guī)定。因此,公司股東如需關(guān)閉公司,必須履行法定程序,否則可能導(dǎo)致股東或清算人對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的嚴(yán)重后果。
公司清算程序的合規(guī)性、有效性與公司股東、實(shí)際控制人及外部債權(quán)人的利益密切相關(guān)。2016年至2019年,司法審判中因清算引發(fā)的清算責(zé)任糾紛也逐年增加。企業(yè)及相關(guān)利益方應(yīng)引起重視。法院申請(qǐng)破產(chǎn)清算,以避免不必要的不??良后果和訴訟。
什么是清算和注銷?
清算與注銷主要分為自行清算或破產(chǎn)清算兩大類。這里主要說(shuō)說(shuō)自爆的情況。
自行清算是指:在公司資產(chǎn)能夠抵償債務(wù)的情況下,公司在作出解散決議后,成立清算組,制定清算方案公司注銷潮,處置公司財(cái)產(chǎn),按照清算順序清償。法律規(guī)定的清算。需要注意的是,企業(yè)只有在確認(rèn)能夠自行清償所有債務(wù)的情況下,才能選擇自行清算程序。這里能夠清償所有負(fù)債,并不是簡(jiǎn)單的說(shuō)財(cái)務(wù)報(bào)表中的資產(chǎn)大于負(fù)債,而是要綜合考慮非現(xiàn)金資產(chǎn)的償付能力,包括員工債權(quán)、稅款債權(quán)、擔(dān)保債權(quán)等索賠和一般索賠等。所有債務(wù)都已償還。
不注銷會(huì)有什么后果
企業(yè)如未能及時(shí)清算注銷,可能面臨以下處罰:
經(jīng)濟(jì)處罰:公司無(wú)正當(dāng)理由在六個(gè)月內(nèi)未開(kāi)業(yè),或者開(kāi)業(yè)后連續(xù)停業(yè)超過(guò)六個(gè)月的,由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未依法正常注銷的,第三年年檢未通過(guò)的,視為自動(dòng)注銷。
企業(yè)黑名單:逾期不注銷的企業(yè),將被工商部門列入黑名單。以后企業(yè)去工商、稅務(wù)辦什么事都比較麻煩。
企業(yè)法人被列入黑名單:被撤銷企業(yè)的法定代表人和股東會(huì)被工商局列入黑名單,3年內(nèi)不能再使用自己的名義注冊(cè)公司。稅務(wù)將永久列入監(jiān)控黑名單,如果注冊(cè)公司重復(fù)出現(xiàn),將被稅務(wù)機(jī)關(guān)追溯罰款。個(gè)人不良信用記錄在銀行保留七年,罰款;不良的個(gè)人信用記錄會(huì)進(jìn)入征信系統(tǒng),對(duì)你以后的銀行貸款和出國(guó)都有影響。
結(jié)尾
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