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公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
特別提示:
投資標(biāo)的名稱:(具體名稱以國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)批準(zhǔn)為準(zhǔn),以下簡(jiǎn)稱“無錫錫商銀行”)。
投資金額:(以下簡(jiǎn)稱“公司”或“勝利精密”)(以下簡(jiǎn)稱“南京德樂”)擬以自有資金出資人民幣19,980萬元,持股9.99%。 本次對(duì)外投資不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易,也不構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。
無錫錫商銀行已取得《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于籌備工作的批復(fù)》(銀保監(jiān)復(fù)[2019]843號(hào))。
一、對(duì)外投資概況
公司全資子公司南京德樂擬參與合資設(shè)立無錫錫商銀行。 無錫錫商銀行擬注冊(cè)資本為人民幣20億元。 其中,南京德樂擬以自有資金出資1.998億元,持股9.99%。
2019年1月21日,公司經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審議決定,同意全資子公司南京德樂參與設(shè)立無錫錫商銀行,并授權(quán)南京德樂管理層決定辦理該事項(xiàng)。無錫錫商銀行具體事項(xiàng)的籌備過程,簽署相關(guān)法律文件和協(xié)議。 本次對(duì)外投資無需提交公司董事會(huì)審議,也無需提交股東大會(huì)審議。 根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》和《公司章程》,本次對(duì)外投資不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易,也不構(gòu)成重大資產(chǎn)重組。
為確保銀行審批工作順利開展,響應(yīng)《銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局關(guān)于擬設(shè)立民營銀行股東延遲信息披露的函》要求(蘇銀保監(jiān)函[2019]4號(hào)),根據(jù)《深交所上市公司信息披露暫緩及豁免業(yè)務(wù)指引》的相關(guān)規(guī)定,公司已按程序辦理了上述事項(xiàng)暫停信息披露。日前,無錫錫商銀行正式獲準(zhǔn)設(shè)立,延遲披露的原因已消除,公司現(xiàn)披露合資設(shè)立無錫錫商銀行的相關(guān)事項(xiàng)。
二、投資者基本情況
1、
類型:(非自然人投資或控股的法人獨(dú)資)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:陳竺
注冊(cè)資本:5.15億元人民幣
地址:南京市玄武區(qū)玄武大道699-1號(hào)許莊軟件產(chǎn)業(yè)基地
經(jīng)營范圍:通信設(shè)備、計(jì)算機(jī)軟硬件、計(jì)算系統(tǒng)集成、電子產(chǎn)品、通信網(wǎng)絡(luò)物理連接及配線產(chǎn)品、以光通信網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和維護(hù)為主的儀器儀表產(chǎn)品、新能源應(yīng)用集成產(chǎn)品、節(jié)能減排應(yīng)用集成產(chǎn)品研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、銷售; 通訊設(shè)備維護(hù); 通信設(shè)備成套設(shè)備的項(xiàng)目規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理及代維服務(wù); 代理發(fā)展電信業(yè)務(wù); 家用設(shè)備; 相機(jī)器材、日用品、辦公設(shè)備、電腦及附屬設(shè)備、電腦配件、五金交電、文體用品、化妝品、衛(wèi)浴用品、工藝品、珠寶首飾、建材、裝飾材料、自行車、電動(dòng)車、摩托車、汽車、食品(取得許可或批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)、紡織品、玩具、服裝、鞋帽、箱包、家居飾品、初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品、智能卡的銷售; 廢舊物品回收(國控商品除外)、制冷設(shè)備、家用電器安裝維修; 會(huì)議服務(wù)、電子商務(wù)服務(wù); 倉儲(chǔ)服務(wù)(危險(xiǎn)品除外); 公路貨運(yùn)代理; 自營和代理各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)(國家規(guī)定限制企業(yè)經(jīng)營或禁止進(jìn)出口的商品和技術(shù)除外); 汽車出租; 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì); 企業(yè)形象策劃; 企業(yè)管理、旅游信息咨詢; 設(shè)計(jì)、制作、代理發(fā)布國內(nèi)各類廣告。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
2、
公司名:
公司地址:蘇州市高新區(qū)登緯路6號(hào)
法定代表人:顧一鳴
注冊(cè)資本:425,641,905元
企業(yè)類型:有限公司(上市、自然人投資或控股)
成立日期:2000年8月28日
經(jīng)營范圍:承包境外建筑裝飾、建筑幕墻、金屬門窗工程及國內(nèi)國際招標(biāo)工程; 承包境外建筑裝飾、建筑幕墻工程勘察、咨詢、設(shè)計(jì)、監(jiān)理等項(xiàng)目; 上述境外項(xiàng)目所需設(shè)備、材料的出口; 派遣實(shí)施上述境外項(xiàng)目所需的勞務(wù)人員; 承接室內(nèi)外裝飾工程、建筑門窗、幕墻、鋼結(jié)構(gòu)、機(jī)電安裝、建筑智能化工程的設(shè)計(jì)、安裝、施工,以及上述項(xiàng)目所需設(shè)備、材料的采購和銷售——提到的項(xiàng)目; 消防設(shè)施的設(shè)計(jì)與施工; 金屬工藝品的研發(fā); 為各類民用建筑工程、園林景觀工程、工業(yè)工程項(xiàng)目提供工程咨詢、工程設(shè)計(jì)、工程監(jiān)理、項(xiàng)目管理、工程總承包及其他必要服務(wù),設(shè)備、材料的采購和銷售。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營) 上述投資主體與公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系。
3.
類型:(自然人投資或控股)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:周海江
注冊(cè)資本:112,361.35萬元人民幣
地址:無錫市錫山區(qū)東港鎮(zhèn)崗廈興港路
經(jīng)營范圍:對(duì)外投資、自有資金經(jīng)營(國家法律法規(guī)禁止、限制的地區(qū)除外); 服裝、針織品、鞋帽、皮革、毛皮制品的制造、設(shè)計(jì)及技術(shù)咨詢; 商務(wù)信息咨詢; 財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)(不包括代理簿記); 自營和代理進(jìn)出口各類商品和技術(shù),但國家限制進(jìn)出口和禁止進(jìn)出口的商品和技術(shù)除外; 紅豆杉盆景及苗木的種植、銷售。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng))。
4.
類型:股份有限公司(上市)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:劉聯(lián)紅
注冊(cè)資本:2,533,256,912元
地址:江蘇省無錫市錫山區(qū)東港鎮(zhèn)
經(jīng)營范圍:服裝及配飾裝飾設(shè)計(jì)服務(wù); 服裝、針織品、紡織品、機(jī)械、化纖、一般勞動(dòng)防護(hù)用品、特種勞動(dòng)防護(hù)用品的制造、加工、銷售; 智能穿戴設(shè)備的設(shè)計(jì)、開發(fā)和銷售; 鞋帽、皮具、箱包、眼鏡的銷售; 衛(wèi)生潔具、日用品、化妝品、衛(wèi)生用品、文具、體育用品、工藝美術(shù)品、食品、家用電器、電子產(chǎn)品、家具、道具、燈具、音響器材的銷售;書報(bào)刊、百貨零售; 污水處理、工業(yè)用水管理; 自有房屋租賃; 提供企業(yè)管理服務(wù); 自營和代理除技術(shù)外的各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù))。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
5.
類型:(自然人投資或控股)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:李星
注冊(cè)資本:8.2億元人民幣
地址:江陰市城漳路18號(hào)
經(jīng)營范圍:化工原料及其制品(不含危險(xiǎn)品)、建材、金屬材料、潤滑油的銷售; 自營和代理各類商品和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù),但國家限制企業(yè)經(jīng)營或禁止進(jìn)出口的商品和技術(shù); 房屋和機(jī)械設(shè)備的租賃服務(wù); 室內(nèi)外裝修設(shè)計(jì)、施工(憑有效資質(zhì)證書經(jīng)營); 火電(僅供分支火電廠使用); 自有資金對(duì)外投資; 房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
6.
類型:(自然人投資或控股)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:華若忠
注冊(cè)資本:人民幣315,987,612元
地址:無錫市錫山區(qū)東港鎮(zhèn)新湖園一期門面房90號(hào)
經(jīng)營范圍:對(duì)外投資及自有資金投資管理(國家法律法規(guī)限制或禁止的領(lǐng)域除外)。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
7.
類型:(自然人投資或控股)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:湯炳全
注冊(cè)資本:人民幣102,669,000元
地址:無錫市新吳區(qū)洪山街道后宅中路156號(hào)
經(jīng)營范圍:橡塑機(jī)械、聚氨酯樹脂(不含危險(xiǎn)化學(xué)品)制造及加工; 金屬材料、建材、木材、化工設(shè)備、化工產(chǎn)品(不含危險(xiǎn)品)、紡織品、電器、日用品、建筑裝飾材料的銷售(不含油漆、涂料); 橡塑機(jī)械技術(shù)服務(wù); 租賃自有不動(dòng)產(chǎn)。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
8. 感知技術(shù)
類型:(自然人投資或控股)
統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:
法定代表人:劉海濤
注冊(cè)資本:7100萬元人民幣
地址:無錫市新吳區(qū)震澤路18號(hào)無錫(國家)軟件園雙子星A座9樓
經(jīng)營范圍:微納傳感器網(wǎng)絡(luò)MEMS器件、設(shè)備及系統(tǒng)的研發(fā)、設(shè)計(jì)、銷售及維護(hù)服務(wù); 應(yīng)用軟件開發(fā)、銷售及維護(hù)服務(wù); 移動(dòng)通信設(shè)備的研發(fā)、銷售和技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù); 信息網(wǎng)絡(luò)工程項(xiàng)目的咨詢、承接、設(shè)計(jì)、施工及維護(hù)服務(wù); 安全防護(hù)系統(tǒng)工程及產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、實(shí)施及咨詢服務(wù); 智能交通產(chǎn)品及系統(tǒng)的研發(fā)、設(shè)計(jì)、銷售及維護(hù)服務(wù); 電子產(chǎn)品的生產(chǎn)和制造。 (依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營)
三、投資標(biāo)的基本情況
(一)出資方式:公司以自有資金出資
(二)標(biāo)的公司基本情況(注冊(cè)事項(xiàng)以相關(guān)主管部門最終批準(zhǔn)為準(zhǔn))
公司名:
公司類型:股份有限公司
注冊(cè)資本:20億元人民幣
地址:江蘇省無錫市錫山區(qū)安鎮(zhèn)街道東翔路578號(hào)紅豆財(cái)富廣場(chǎng)
業(yè)務(wù)范圍: 1、吸收公眾存款; 2. 發(fā)放短期、中期和長期貸款; 3、辦理境內(nèi)外結(jié)算; 4、辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn); (五)發(fā)行金融債券; 債券; 7.買賣政府債券、金融債券; 8、從事同業(yè)拆借; 9、代理買賣外匯; 10、從事銀行卡業(yè)務(wù); 11、提供信用證服務(wù)及保函; 13. 提供保管箱服務(wù); 14、經(jīng)中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織架構(gòu):設(shè)立股東大會(huì),由全體股東組成; 各股東在股東大會(huì)上按其持有的股份數(shù)量行使表決權(quán)。 下設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì),董事、監(jiān)事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。
四、保薦協(xié)議主要條款
2019年1月,南京德樂與其他發(fā)起人簽署了《發(fā)起人股份認(rèn)購協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱《協(xié)議》、《本協(xié)議》)。 協(xié)議的主要內(nèi)容是:
(1) 無錫錫商銀行系發(fā)起人以現(xiàn)金出資共同發(fā)起設(shè)立的股份有限公司。 無錫錫商銀行總股本為20億股,分為等額股份,每股面值人民幣1元,均為人民幣普通股。
(二)發(fā)起人出資份額
■
(三)發(fā)起人的義務(wù)和責(zé)任
一、保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下義務(wù):
(一)根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本協(xié)議的規(guī)定,從事無錫錫商銀行的籌建、報(bào)批等各項(xiàng)工作,并為設(shè)立無錫錫商銀行提供各項(xiàng)服務(wù)和便利條件。無錫錫商銀行。
(二)委托、授權(quán)無錫錫商銀行籌備工作組承擔(dān)無錫錫商銀行的籌建工作,作為無錫錫商銀行設(shè)立、開業(yè)的申請(qǐng)人。
(三)在規(guī)定的期限內(nèi)足額繳納各自認(rèn)繳的出資額。 發(fā)起人未按照約定履行義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)對(duì)其他發(fā)起人承擔(dān)違約責(zé)任。
(四)各發(fā)起人有義務(wù)就其資金投入來源的真實(shí)性、合法性、自身及關(guān)聯(lián)方的持股情況、關(guān)聯(lián)方對(duì)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的投資情況以及投資的真實(shí)性向籌備工作組出具書面聲明。提供的信息。
(五)發(fā)起人隱瞞關(guān)聯(lián)方持股情況的,限制發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方股東的表決權(quán),表決權(quán)以持股最少的一方持有的股份為限。
(六)無錫錫商銀行籌建期間,發(fā)起人法定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、經(jīng)營范圍等發(fā)生重大變化的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知無錫錫商銀行籌備工作組.
(七)無錫錫商銀行不能設(shè)立時(shí),發(fā)起人按認(rèn)購股份的比例分擔(dān)和承擔(dān)籌建行為產(chǎn)生的債務(wù)和啟動(dòng)費(fèi)用。
(八)自無錫錫商銀行設(shè)立登記之日起五年內(nèi),各發(fā)起人所持有的股份不得轉(zhuǎn)讓,但因銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管延伸監(jiān)管要求強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓的除外。
(九)各發(fā)起人必須支持無錫錫商銀行制定合理的資本計(jì)劃,使無錫錫商銀行的資本金能夠持續(xù)滿足監(jiān)管要求。 各保薦人必須以書面形式作出長期資本補(bǔ)充承諾。
(十)當(dāng)無錫錫商銀行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí),已向無錫錫商銀行借款的發(fā)起人應(yīng)立即歸還到期貸款本息,未到期貸款必須提前償還。
(十一)各保薦人承擔(dān)無錫錫商銀行經(jīng)營失敗和破產(chǎn)清算的風(fēng)險(xiǎn)。
(十二)維護(hù)無錫錫商銀行利益,反對(duì)和抵制損害無錫錫商銀行利益的行為。
(十三)法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件規(guī)定發(fā)起人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。
二、保薦人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下責(zé)任:
(一)各發(fā)起人保證具有發(fā)起設(shè)立無錫錫商銀行的合法主體資格,符合《商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《指導(dǎo)意見》 《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的通知》等 根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件等文件規(guī)定的股權(quán)條件,無錫錫商銀行持股不違反銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)規(guī)定的股權(quán)設(shè)置要求主管部門,不隱瞞關(guān)系,不超過出資比例。 并具有簽署本協(xié)議及其他相關(guān)協(xié)議的合法權(quán)利或授權(quán)。
(二)發(fā)起人認(rèn)購無錫錫商銀行股份所用資金全部為發(fā)起人自有資金,無任何委托資金、債權(quán)資金及其他非自有資金,資金來源真實(shí)、合法的。
(3)發(fā)起人均無代持無錫錫商銀行股權(quán)。
(四)除無錫錫商銀行未能設(shè)立外,在設(shè)立過程中和設(shè)立后五年內(nèi),發(fā)起人不得要求退回其股份,也不得撤回為其認(rèn)購股份繳納的出資額。
(5) 各發(fā)起人不存在可能影響本協(xié)議訂立和履行的未決或未完結(jié)的訴訟、仲裁或其他在法院、仲裁機(jī)構(gòu)或行政機(jī)關(guān)的爭(zhēng)議解決事項(xiàng)。
(六)各發(fā)起人提供的文件、資料真實(shí)、完整、有效,不存在虛假記載、隱瞞、遺漏和誤導(dǎo)性陳述。
(七)發(fā)起人將根據(jù)有關(guān)監(jiān)管部門的要求,及時(shí)簽署本協(xié)議等文件、提供信息、回答問題,或?yàn)樵O(shè)立無錫錫商銀行采取必要的行動(dòng),或回避籌建工作無錫錫商銀行。 制定可能產(chǎn)生負(fù)面影響的行動(dòng)。
(八)無錫錫商銀行籌建設(shè)立過程中,發(fā)起人必須確保發(fā)起人及其從業(yè)人員、籌備工作組聘請(qǐng)的專業(yè)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員對(duì)無錫錫商銀行的設(shè)立負(fù)責(zé)。 對(duì)知悉的其他發(fā)起人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)的,不得公開其設(shè)立計(jì)劃、方案、合同、備忘錄等。除因履行職責(zé)確需了解相關(guān)信息的員工和專業(yè)顧問外,不得向任何其他人或?qū)嶓w披露。 任何一方違反本條規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)賠償其他方因此受到的損失。
本協(xié)議的終止或失效,無錫錫商銀行的成功設(shè)立,不影響本保密條款的效力。
(九)無錫錫商銀行設(shè)立過程中,因發(fā)起人、籌備組或聘請(qǐng)的外部專業(yè)機(jī)構(gòu)故意或過失,造成無錫錫商銀行或發(fā)起人利益受損的,無錫錫商銀行或無錫錫商銀行應(yīng)被收費(fèi)的主辦方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
(十)無錫錫商銀行成立后,須接受銀監(jiān)會(huì)的延伸監(jiān)管,執(zhí)行危機(jī)發(fā)生時(shí)的恢復(fù)處置方案,并自行承擔(dān)剩余風(fēng)險(xiǎn)。
(四)利潤分配預(yù)案
根據(jù)《公司法》、《公司章程》和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,無錫錫商銀行成立后,實(shí)行同股同權(quán)、同股同利的股利分配政策。 在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi),董事會(huì)將根據(jù)本會(huì)計(jì)年度的經(jīng)營業(yè)績(jī)和未來經(jīng)營計(jì)劃提出股利分配方案,經(jīng)股東大會(huì)審議通過后實(shí)施。 股息一般每年派發(fā)一次。
發(fā)起人一致認(rèn)為,開業(yè)前五年仍將以投資為主,不進(jìn)行利潤分配。 如果有利潤,會(huì)留存下來支持后續(xù)的發(fā)展。
(五)保薦人承諾
本協(xié)議各發(fā)起人承諾,在無錫錫商銀行籌建設(shè)立期間及無錫錫商銀行成立后蘇州代賬公司,不利用其股東地位和地位從事?lián)p害無錫錫商銀行利益的事情,并且不會(huì)尋求優(yōu)于其他股東。 交易,并出具銀行確認(rèn)的貸款和貸款質(zhì)量聲明; 不干預(yù)無錫錫商銀行的日常運(yùn)營; 自正式持有本行股份之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持本行股份,并在公司章程或協(xié)議中載明; 到期股份轉(zhuǎn)讓及受讓方股東資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 作為控股銀行的主要資金來源,我們承諾繼續(xù)補(bǔ)充資本金; 我們不會(huì)對(duì)銀行施加不應(yīng)有的壓力。
因違反法律、法規(guī)或本發(fā)起人協(xié)議和無錫錫商銀行章程而造成無錫錫商銀行損失的,發(fā)起人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
(6) 發(fā)起人必須接受延伸監(jiān)督
1、具備經(jīng)營好無錫錫商銀行的資質(zhì)和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 發(fā)起人承諾繼續(xù)具備按照監(jiān)管部門要求成功運(yùn)營無錫錫商銀行的資質(zhì); 承擔(dān)持續(xù)注資義務(wù),確保無錫錫商銀行資本充足率符合監(jiān)管要求。 當(dāng)無錫錫商銀行遇到暫時(shí)性流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)或問題時(shí),保薦機(jī)構(gòu)將提供流動(dòng)性支持。
2、具有差異化的市場(chǎng)定位和明確的戰(zhàn)略。 發(fā)起人承諾尊重?zé)o錫錫商銀行的獨(dú)立經(jīng)營權(quán),在公司治理框架內(nèi)規(guī)范股東權(quán)利的行使,不干預(yù)無錫錫商銀行的日常經(jīng)營事務(wù),不對(duì)無錫錫商銀行施加不正當(dāng)壓力,支持無錫錫商銀行。 商業(yè)銀行開展差異化、市場(chǎng)化的經(jīng)營活動(dòng)。
(三)有承擔(dān)剩余風(fēng)險(xiǎn)的制度安排。 各發(fā)起人承諾承擔(dān)無錫錫商銀行剩余風(fēng)險(xiǎn)的制度安排。 如果無錫錫商銀行經(jīng)營失敗或倒閉,存款人的存款將得到無限期補(bǔ)償。 還本付息。
4、股東接受監(jiān)督協(xié)議條款。 各保薦機(jī)構(gòu)承諾接受銀監(jiān)會(huì)的延伸監(jiān)管,并定期向無錫錫商銀行或銀監(jiān)會(huì)報(bào)告經(jīng)營情況的變化。 繼續(xù)滿足民營銀行發(fā)起人資格要求,包括但不限于在江蘇注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的純中資民營企業(yè)法人性質(zhì)。 接受無錫錫商銀行根據(jù)無錫錫商銀行章程限制其行使股東權(quán)利和提名董事、監(jiān)事權(quán)利,并限期改正。 逾期不改正的,接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法采取的處理措施,包括但不限于責(zé)令股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制相關(guān)股東權(quán)利等強(qiáng)制措施。
5.合法可行的回收處置方案。 發(fā)起人承諾將嚴(yán)格執(zhí)行無錫錫商銀行制定的恢復(fù)處置方案,包括無錫錫商銀行業(yè)務(wù)倒閉后的風(fēng)險(xiǎn)化解、債務(wù)清算和機(jī)構(gòu)處置等安排。 危機(jī)發(fā)生時(shí),按照當(dāng)?shù)卣豌y行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安排,落實(shí)恢復(fù)處置方案,防止經(jīng)營倒閉風(fēng)險(xiǎn)外溢,剩余風(fēng)險(xiǎn)自行承擔(dān)。
(七)協(xié)議的生效、變更和終止
本協(xié)議自各發(fā)起人法定代表人或加蓋公章后生效。 本協(xié)議自簽署之日起對(duì)發(fā)起人具有法律約束力(各發(fā)起人簽署日期不一致的,以最晚的為準(zhǔn))。
本協(xié)議可能因以下原因而終止:
1、因不可抗力或發(fā)起人嚴(yán)重違約,致使本協(xié)議無法履行,或使本協(xié)議的履行變得不必要或不可能的,經(jīng)全體發(fā)起人一致同意,可解除本協(xié)議。
2、無錫錫商銀行的設(shè)立申請(qǐng)未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
未經(jīng)所有發(fā)起人一致同意,不得修改、變更或終止本協(xié)議。
五、對(duì)外投資目的、對(duì)公司的影響及存在的風(fēng)險(xiǎn)
(一)對(duì)外投資目的及對(duì)公司的影響
在十八大、十九大有關(guān)規(guī)定和《關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》的指導(dǎo)下,民營銀行作為我國金融體系的重要補(bǔ)充和普惠金融的重要力量,發(fā)展民營銀行受到了高度重視。 依托無錫領(lǐng)先發(fā)展和輻射全國的物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)格局優(yōu)勢(shì),無錫錫商銀行定位于以移動(dòng)金融和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為手段蘇州代賬公司,探索打造物聯(lián)網(wǎng)銀行,擬服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),特別是中小微企業(yè)和物聯(lián)網(wǎng)。 相關(guān)科技創(chuàng)新型企業(yè)的成長和發(fā)展,提供了豐富多樣的金融產(chǎn)品,構(gòu)建了多層次的金融市場(chǎng),提升了無錫的金融綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
本次外資參與設(shè)立無錫錫商銀行,正是基于民營銀行良好的發(fā)展機(jī)遇和市場(chǎng)前景。 南京德樂通過整合自身優(yōu)勢(shì)資源,促進(jìn)金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合發(fā)展,拓寬融資渠道,盤活可利用資源,提高未來資本回報(bào)。 同時(shí),本次投資有利于加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作關(guān)系,不斷豐富南京德樂的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域,對(duì)子公司供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來積極影響。 本次交易不會(huì)對(duì)上市公司2019年度總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)和凈利潤產(chǎn)生重大影響。
(二)存在的風(fēng)險(xiǎn)
1、無錫錫商銀行的開業(yè)尚需獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或相關(guān)主管部門的批準(zhǔn),能否獲批存在不確定性。
2、獲批后,無錫錫商銀行在實(shí)際經(jīng)營中可能受到各種風(fēng)險(xiǎn)因素的影響,其業(yè)務(wù)能否順利開展并實(shí)現(xiàn)盈利存在不確定性:
(1) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、融資結(jié)構(gòu)變化等外部環(huán)境因素導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)虧損的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
(2)信用風(fēng)險(xiǎn):由于銀行是以貨幣借貸為主的信用型企業(yè),信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行出現(xiàn)以來最受關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。
(3) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金用于償還到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)發(fā)展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。
六、審批情況
公司近日接到無錫錫商銀行籌備組的通知,收到《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于籌備工作的批復(fù)》(銀保監(jiān)復(fù)[2019]843號(hào)),具體內(nèi)容為如下:
1、同意在江蘇省無錫市設(shè)立無錫錫商銀行,為民營銀行。
2、同意及其關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人認(rèn)購無錫錫商銀行總股本的30%,其中25%和5%。 同意認(rèn)購無錫錫商銀行總股本的24%。
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七、備查文件
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4. "Reply of the China and on " (Yin Bao Jian Fu [2019] No. 843).
董事會(huì)
2019 年 9 月 17 日
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